¿Necesitas una gestión profesional de avales?

El Blog de SOTAM

¿Cómo saber si tu empresa necesita una gestión profesional de avales?

La gestión profesional de avales es un aspecto financiero clave que muchas empresas tienden a subestimar… hasta que surgen los problemas. Ya sea por falta de control, por desconocimiento de los plazos o por errores en los procedimientos con la administración, los riesgos derivados de una mala gestión de avales pueden acabar afectando seriamente a la liquidez y al acceso a financiación y riesgo bancario de una compañía.

Cuando una empresa trabaja con la Administración Pública, la cancelación de garantías no siempre es inmediata tras finalizar un contrato. Entre los problemas más frecuentes que alargan el proceso están:

Pero, ¿cuándo es el momento de plantearse externalizar esta gestión de avales en una empresa?

A continuación, te damos algunas claves para identificarlo.

Señales de que tu empresa necesita apoyo externo para la gestión de avales:

Tienes avales o seguros de caución vencidos y pendientes de cancelar.
Tu equipo financiero no tiene tiempo para hacer seguimiento diario de cada garantía.
No hay un control centralizado y actualizado de los importes, fechas vencimientos y prórrogas.
Has tenido problemas con la cancelación o recuperación de avales por trámites mal realizados o falta de documentación.
Estás perdiendo capacidad de financiación porque tu línea de avales está consumida innecesariamente.
¿Crees que los avales y/o garantías se cancelan de oficio?
¿No sabes el estado y la situación de cada garantía?

Las ventajas de contar con expertos en la gestión de avales de tu empresa

En SOTAM ayudamos a las empresas en todo el ciclo del aval: desde la búsqueda de la entidad avalista, hasta la gestión, control y cancelación final. Nuestro modelo combina el conocimiento de cómo funcionan y que procedimientos tienes las administraciones, cajas de depósitos y entidades financieras, junto con un software propio “Acelera” que permite tener visibilidad y control 360º sobre toda la cartera de garantías.

Externalizar este proceso permite:

Reducir errores y tiempos de gestión.
Liberar recursos internos.
Evitar costes ocultos y consumo de riesgo financieros.
Tener un interlocutor experto frente a bancos, entidades aseguradoras y administraciones.
Control del 100% de tu cartera de garantías (avales, seguros de caución y depósitos en metálico)

Casos reales: externalizar la gestión de los avales bancarios marca la diferencia

Empresas que gestionaban internamente sus avales nos han confiado este proceso tras sufrir retrasos de más de 24 meses en devoluciones, bloqueos por falta de documentación o consumo innecesario de riesgo financiero al no poder cancelar avales en sus líneas bancarias.

Gracias a nuestra metodología, conseguimos reducir tiempos, reactivar devoluciones bloqueadas y garantizar un control real sobre los avales en vigor.

El modelo de SOTAM: gestión integral, desde el inicio hasta la devolución

En SOTAM trabajamos todo el ciclo del aval o seguro de caución, desde su obtención hasta su cancelación. Lo hacemos mediante el modelo ACELERA, que combina equipo experto y tecnología propia para garantizar una gestión completa y profesional.

Así es como te ayudamos:

Obtención del aval o seguro de caución, en colaboración con Mercury Brokers, buscando la entidad aseguradora avalista adecuada (seguro de caución), como alternativa al aval bancario.
Gestión y control diario, con seguimiento periódico de vencimientos, incidencias, gestión de documentación. Externalización de la gestión diaria de avales y garantías (Cash Securitization)
Cancelación y recuperación, cuando la obligación finaliza, evitando demoras o bloqueos administrativos. Gestión y recuperación de avales, y garantías ya vencidas (Cash Marathon)

Esto permite a las empresas tener control y visibilidad total sobre sus avales, garantias o seguros de caución, tomar decisiones con la información precisa y actualizada y evitar errores que pueden costar tiempo y dinero.